Становясь клиентом определенного банка нашей страны, многие заинтересованы в понимании, какие данные в конкретном учреждении защищаются банковской тайной. Могут ли финансовые учреждения передавать личную клиентскую информацию посторонним лицам, как банковская тайна может быть нарушена и какое наказание должен понести банк или должностное лицо, виновные в умышленном нарушении банковской тайны. На эти и многие другие вопросы мы попробуем дать ответ в статье ниже, какой самый выгодный депозит в Украине.
Какие особенности скрывает определение банковской тайны
Банковской тайной, согласно первой части статьи 60 закона Украины «О банках», является любая информация, которая касается сфере деятельности и финансового состояния конкретного клиента банка. В числе такого рода информации также входят годовые вклады в банки. Подобная информация проникает в базу данных банка после предоставления пользователю финансовых услуг определенного учреждения.
Банковской тайной, в частности, выступают:
- Данные о счетах, в том числе и корреспондентских;
- Любая отчетность конкретного банка, за исключением тех данных, которые законно следует обнародовать;
- Состояние денежного счета клиента;
- Абсолютно все данные о сфере деятельности клиента, его руководителях или подчиненному составу;
- Все сделки финансового характера, выполненные клиентом или банком по его просьбе;
- Данные о коммерческой деятельности клиента. В данный перечень входят любые патенты, проекты и любые данные о разработанных изобретениях.
В процессе проведения банковского надзора, банковская тайна с такой же актуальностью распространяется на любую информацию о банке и клиенте. Практически любая информация о банках или клиентах, полученная банком в соответствии с международным договором или по принципу взаимности от органа банковского надзора иностранного происхождения для применения в целях проверки банка или предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, составляет банковскую тайну.
Уже достаточно много лет Universal Bank занимается разработкой и предоставлением услуг финансового характера гражданам нашей страны. Детальное исследование рынка позволяет создать лучшие банковские предложения для собственных вкладчиков. Из огромного количества топовых банков Украины, Universal Bank качественно выделяется, что подкреплено отзывами клиентов.
Сотрудники Universal Bank при вступлении в должность обязательно подписывают документ относительно хранения банковской тайны. Любой клиент может спать спокойно, поскольку каждый работник и руководитель Universal Bank должен обязательно беречь тайну о его личной информации.
